曾在外資銀行工作過的葛曉明（化名），利用專長及掌握的大客戶，逐漸組織起一個(gè)地下錢莊，提供跨境匯兌業(yè)務(wù)。近日，記者從公安部獲悉，隨著一聲令下，上海、廣東、浙江等多地警方發(fā)起全國性的集群戰(zhàn)役，成功破獲代號為“會(huì)戰(zhàn)五號”的特大地下錢莊案，葛曉明等20多人被抓獲歸案。此案案值近50億元，數(shù)額之巨在國內(nèi)此類案件中罕見，而它的每筆交易額之大則居此類案件之首。此案中，多名犯罪嫌疑人有外資銀行工作經(jīng)歷。,巧妙獲利卻成破案線索,葛曉明的地下錢莊真正做大是在2010年7月之后。因?yàn)橹v信譽(yù)，他的“買賣”越做越好，每筆數(shù)額都非常大，*少為四五百萬，多則數(shù)千萬，而且交易量迅速增加。,據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，葛曉明被抓獲前的半年里，交易量達(dá)到近百筆，每筆至少賺取數(shù)萬元。僅這半年時(shí)間里，經(jīng)查證，這一無本買賣就給葛曉明帶來200多萬元的“利潤”，實(shí)際數(shù)字還要遠(yuǎn)大于此。,調(diào)查過程中，警方發(fā)現(xiàn)，葛曉明除了用兩家公司作掩護(hù)外，他的利潤賺取方式也很巧妙。為不讓客戶知道自己的“利潤”，葛曉明讓客戶向指定賬戶匯錢時(shí)，會(huì)留出一定比例打往自己的賬戶，他從中扣除他的“利潤”后，再將余額匯往客戶的賬戶。這種做法使得客戶不知道他賺取的“利潤”，但卻留下了葛曉明非法營利的蛛絲馬跡，給警方的調(diào)查留下證據(jù)。,在葛曉明控制的二三十個(gè)賬戶中，除少部分賬戶是他自己的，其他的都是借用別人的。他棄用自家親屬的賬戶，偏偏使用公司員工以及員工親屬的賬戶，這一做法給警方的調(diào)查帶來難度。此外，偵查員在調(diào)查葛曉明境外賬戶時(shí)也遇到困難。,交易信息記錄隨時(shí)清理,葛曉明的地下錢莊與其他地下錢莊有明顯不同。別的地下錢莊沒有自己的組織架構(gòu)，但葛曉明的地下錢莊有簡單的組織架構(gòu)，還進(jìn)行了人員分工，比如兩名馬仔各司其職，負(fù)責(zé)劃款和匯率報(bào)價(jià)等工作，他的同伙陳某、孫某以及邱某，均曾在外資銀行工作，都擁有“客戶”資源，負(fù)責(zé)為他招攬客戶。,對每一筆交易信息，葛曉明做完一筆就清理一筆，所以除了銀行劃賬記錄他沒法清理外，每筆交易的其他信息被葛曉明清理得一干二凈。,葛曉明在境內(nèi)的資金劃撥涉及多地，錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系使得警方梳理起來非常困難，但是警方還是查出了他的上線——深圳人唐姐等。唐姐是個(gè)外號，其實(shí)是名男子。葛曉明和他合作，主要用來平衡資金需求，因?yàn)橛袝r(shí)候他自己的客戶需要的數(shù)額，不能形成境內(nèi)外“兩地平衡”，而且他更多的是國內(nèi)需要外匯的客戶，而唐姐有很多需要人民幣的境外客戶，這樣他們拆借合作，在需要的時(shí)候一起通過“兩地平衡”的方式完成非法跨境匯兌交易。,雷力園林公司網(wǎng)址：http://www.cblawyer.com.cn友情鏈接：http://www.ll218.com,
